Naše služby
Víš, co je fajn? Když víš přesně, kde stojíš. My ti v tom pomůžeme. Pathway Penzijní Poradci se zabývají jednou věcí: jak ti umožnit odejít do důchodu, když ty chceš, ne když řekne stát. Nejde jen o čísla na papíře — jde o to, aby sis mohl koupit ten dům, koupi si kávu bez nervů z ceny nebo prostě jen odpočívat. Pojďme spolu zjistit, jestli je to pro tebe reálné.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sedneme si a podíváme se, co máš. Kolik jsi nashromáždil, jak to roste, kam to jde. Není to pro psychické pokoušení — je to proto, abys věděl. Bez překvapení. Bez skrytých otázek. Prostě jasno v tom, kde jsi teď a jak daleko je cíl.
- Analýza všech tvých účtů a investic
- Realistický výhled na příjmy v důchodu
- Identifikace rizik, která jsi možná neviděl
- Srovnání s podobnými případy
Služba 2
Каждый měl jiné sny. Jeden chce hrát golf v 55, druhý chce cestovat do 70. Tvůj plán nebudeme kopírovat od někoho jiného. Budeme stavět na tvých číslech, tvých představách, tvých životních plánech. Přesně na míru, bez šablonování.
- Individualizovaný timeline s konkrétní datem
- Strategie spoření přesně na tvůj cíl
- Zohlednění daní a sociálního pojištění
- Flexibilní korekce při změně situace
Služba 3
Vložit si peníze do akcií? Do dluhopisů? A když to všechno sebehou? My ti navrhnu kombinaci, která ti povolen spat. Tak aby to rostlo, ale aby sis nevybíral nálož o půlnoci. Prostě rozumný krok za krokem.
- Diverzifikace přesně na tvůj věk a tolerance rizika
- Minimalizace poplatků a daní
- Výběr vhodných fondů a podílů
- Roční rebalancování
Služba 1
Daně. Všichni je musíme platit, ale ne všichni je platíme chytře. Existují zákonné způsoby, jak si ušetřit desítky tisíc. Nejde o podvod — jde o to znát pravidla a hrát podle nich.
- Strategie výběrů z účtů v daňově optimální pořadí
- Plánování příjmů přes více let
- Úlevy a odpisy, na které máš nárok
- Příprava na daňové deklarace
Služba 2
Kdy si vzít penzi? Nyní? Už zítra? Za pět let? Každý měsíc to změní. Máme kalkulačky. Máme zkušenost. A co je důležité — známe všechny fallacy, do kterých lidi padají, když se snaží odhadnout svojí penzi.
- Výpočet vaší předpokládané výše penzi
- Analýza vlivu času na výši důchodu
- Strategie maximalizace příjmu
- Konzultace se ČSSZ na tvoje jméno
Služba 3
Jednoho dne není dost. Svět se mění. Tvoje situace se změní. My tě budeme doproázet dále — každý rok se podíváme, jestli je všechno podle plánu. A když není, prostě to upravíme. Bez střechu, bez překvapení.
- Čtvrtletní nebo půlroční check-up
- Aktualizace plánu na základě změn
- Konzultace životních rozhodnutí
- Přístup k nejnovějším nástrojům a datům
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás